Banyak situs broker menulis "teregulasi ASIC" atau "diawasi BaFin". Klaim seperti itu baru berarti jika Anda menemukannya sendiri di register resmi regulator. Panduan ini melengkapi halaman Cek Legalitas Broker dan panduan register lain seperti FCA dan CySEC.
Situs regulator tidak kami tautkan di halaman ini. Ketik sendiri alamat resminya di browser, jangan klik tautan dari iklan, chat, atau email. Situs palsu yang meniru regulator juga ada. Penjelasannya ada di halaman Situs dan Aplikasi Palsu.
Prinsip yang berlaku untuk semua register
Sebelum mencari, siapkan data dari situs broker: nama badan hukum lengkap, nomor lisensi, dan alamat domain. Nama merek dagang saja tidak cukup.
Saat mencari, periksa hal berikut:
- Nama badan hukum di register harus sama persis dengan nama di dokumen perjanjian broker.
- Status harus aktif. Status seperti dicabut, ditangguhkan, atau "unauthorised" berarti tidak berizin.
- Domain dan kontak di register harus cocok dengan situs yang Anda buka. Ada clone firm, yaitu pihak yang memakai nama dan nomor lisensi perusahaan asli tetapi dengan domain atau kontak lain.
- Jenis izin harus mencakup layanan yang ditawarkan. Izin untuk satu jenis kegiatan tidak otomatis mencakup derivatif untuk nasabah ritel.
- Entitas yang melayani Anda. Grup broker sering punya beberapa badan hukum. Lisensi satu entitas tidak melindungi nasabah yang dilayani entitas lain di negara berbeda.
- Cari nama resmi perusahaan dan nomor lisensinya di situs web perusahaan.
- Cari nomor tersebut di daftar resmi regulator.
- Cocokkan nama, alamat situs web, dan kontaknya dengan data di daftar regulator.
- Periksa perusahaan mana yang sebenarnya akan melayani klien dari negara Anda.
- Cari nama dan situs webnya di daftar peringatan para regulator.
ASIC register (Australia)
ASIC (Australian Securities and Investments Commission) adalah regulator jasa keuangan Australia. Alamat resminya asic.gov.au. Perusahaan yang menawarkan derivatif kepada nasabah di Australia umumnya memerlukan AFSL (Australian Financial Services Licence).
Cara mencari:
- Buka pencarian register profesional di situs resmi ASIC.
- Cari berdasarkan nama perusahaan atau nomor AFSL.
- Bedakan licensee (pemegang lisensi) dan authorised representative (perwakilan yang bertindak atas nama pemegang lisensi). Perwakilan tidak memegang lisensi sendiri.
- Baca kondisi lisensi untuk melihat layanan yang diizinkan.
Klaim "broker teregulasi ASIC" hanya berlaku untuk entitas Australia yang tercatat. Jika akun Anda dibuka di entitas grup yang berbeda, perlindungan ASIC tidak berlaku untuk akun itu.
FINMA (Swiss)
FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority) mengawasi bank, perusahaan efek, dan pasar keuangan Swiss. Alamat resminya finma.ch.
Cara mencari:
- Gunakan daftar lembaga berizin di situs FINMA dan cari nama badan hukum.
- Periksa kategori izinnya. Di Swiss, perdagangan valas untuk nasabah umumnya dilakukan oleh lembaga berizin bank, jadi kategori izin perlu diperhatikan.
- Periksa juga daftar peringatan FINMA, yang memuat perusahaan yang menurut FINMA mungkin berkegiatan tanpa izin.
Jika nama tidak muncul di daftar berizin, berarti perusahaan itu tidak tercatat. Kesimpulan lebih dari itu memerlukan keterangan resmi.
BaFin (Jerman)
BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) adalah otoritas pengawas jasa keuangan Jerman. Alamat resminya bafin.de.
Cara mencari:
- Gunakan basis data perusahaan BaFin (Unternehmensdatenbank) dan cari nama badan hukum.
- Perhatikan apakah perusahaan berizin langsung dari BaFin atau hanya tercatat lewat passporting, yaitu hak beroperasi di Jerman berdasarkan izin dari negara Uni Eropa lain. Dalam kasus passporting, pengawas utamanya adalah regulator negara asal.
- Periksa juga halaman peringatan konsumen BaFin.
Cek NFA (Amerika Serikat)
NFA (National Futures Association) adalah organisasi regulator mandiri untuk pasar derivatif AS, di bawah pengawasan CFTC. Alamat resminya nfa.futures.org.
Cara cek NFA:
- Gunakan alat pencarian BASIC di situs NFA.
- Cari berdasarkan nama perusahaan atau NFA ID.
- Periksa status keanggotaan NFA, status pendaftaran CFTC, dan riwayat tindakan disiplin (regulatory actions).
- Untuk forex ritel di AS, periksa apakah perusahaan tercatat sebagai Forex Dealer Member.
Hanya terdaftar di NFA tanpa status anggota aktif tidak sama dengan berizin untuk melayani nasabah.
Ringkasan
| Regulator | Negara | Yang dicari | Hal yang sering keliru |
|---|---|---|---|
| ASIC | Australia | Nama atau nomor AFSL | Perwakilan dianggap pemegang lisensi |
| FINMA | Swiss | Nama di daftar lembaga berizin | Daftar peringatan tidak ikut diperiksa |
| BaFin | Jerman | Nama di basis data perusahaan | Passporting dianggap izin BaFin |
| NFA | AS | Nama atau NFA ID di BASIC | Status anggota tidak diperiksa |
Arti lisensi luar negeri bagi trader di Indonesia
Lisensi ASIC, FINMA, BaFin, atau NFA berlaku di yurisdiksi masing-masing. Lisensi itu tidak menggantikan izin di Indonesia.
Di Indonesia, pembagian pengawasan setelah UU Pengembangan dan Penguatan Sektor Keuangan adalah: Bappebti → OJK: aset keuangan digital termasuk aset kripto serta derivatif keuangan di pasar modal; Bappebti → Bank Indonesia: derivatif keuangan dengan instrumen pasar uang dan valuta asing (PUVA); perdagangan berjangka komoditi tetap di Bappebti. Aturan yang berlaku untuk derivatif valas adalah PADG No. 26/2025 tentang derivatif keuangan dengan aset dasar pasar uang dan valas (PADG Derivatif PUVA), berlaku 1 Des 2025. Menurut aturan itu, pedagang, pialang (Pialang Derivatif PUVA) dan penasihat derivatif valas wajib memperoleh izin usaha BI sebelum melakukan kegiatan apa pun (PADG 26/2025 Pasal 97). Jalur transaksi yang diatur: derivatif valas hanya diperdagangkan di bursa PUVA, melalui SPA (sistem perdagangan alternatif) atau melalui PALN = order yang diteruskan oleh pialang PALN Indonesia ke pialang luar negeri di bursa luar negeri yang ditetapkan BI. Selain itu, pialang derivatif valas berizin dilarang menjamin keuntungan atau kerugian atau memberikan gambaran yang menyesatkan (PADG 26/2025 Pasal 22 ayat 2).
Rinciannya ada di Hukum & Regulator, Offshore vs Onshore, dan Daftar Pialang Berjangka.
Lisensi yang sah tidak mengurangi risiko pasar. Trading CFD dan forex dengan leverage bisa menghabiskan dana dengan cepat, termasuk di broker yang diawasi regulator ketat. Baca juga Manajemen risiko.
Pertanyaan yang sering diajukan
Apakah "teregulasi ASIC" berarti akun saya dilindungi ASIC?
Hanya jika akun Anda dibuka di entitas Australia yang tercatat di register ASIC. Lihat nama badan hukum di perjanjian akun Anda.
Nama broker tidak muncul di register. Apakah itu penipuan?
Belum tentu. Artinya, perusahaan itu tidak tercatat di register tersebut. Jangan menyimpulkan lebih dari itu tanpa keterangan resmi. Jangan pula menyetor dana berdasarkan klaim lisensi yang tidak bisa Anda temukan.
Apa bedanya register dan daftar peringatan?
Register memuat pihak yang berizin. Daftar peringatan memuat pihak yang menurut regulator mungkin berkegiatan tanpa izin. Periksa keduanya.
Bagaimana cara cek NFA?
Gunakan pencarian BASIC di situs resmi NFA. Cari nama atau NFA ID, lalu periksa status anggota, status CFTC, dan riwayat tindakan disiplin.
Nomor lisensi cocok, tetapi domainnya berbeda. Apa artinya?
Ini tanda kemungkinan clone firm. Hubungi regulator lewat kontak di situs resminya dan baca Phishing dan Login Palsu.
Ke mana melapor jika saya tertipu?
Lihat langkahnya di Lapor Penipuan Investasi.