Cara Menghitung Lot dari Risiko per Trade

Inti cara menghitung lot

Ukuran lot sebaiknya dihitung dari jumlah uang yang siap Anda pertaruhkan dan jarak stop loss, bukan dari perasaan atau saldo akun saja. Cara ini disebut position sizing.

Rumusnya:

Lot = uang risiko ÷ (jarak stop dalam pip × nilai pip per lot)

Masukkan saldo, persentase risiko per trade, dan jarak stop ke kalkulator di bawah ini. Kalkulator ini menghitung ukuran posisi untuk Anda.

Position sizing hanya membatasi kerugian per posisi sesuai rencana. Cara ini tidak membuat trading menguntungkan. Trading forex dan CFD dengan leverage bisa menghabiskan modal dengan cepat.

Istilah yang dipakai dalam rumus

• Lot: satuan ukuran posisi. Ada lot standar, lot mini, dan lot mikro. Ukuran kontraknya berbeda antarinstrumen dan antarbroker.
• Pip: satuan perubahan harga yang lazim dipakai untuk mengutip pasangan mata uang. Untuk emas dan indeks, trader biasanya menghitung dalam point, yaitu langkah harga terkecil.
• Nilai pip: berapa uang yang bertambah atau berkurang per pip untuk posisi berukuran satu lot standar. Nilai ini bergantung pada ukuran kontrak dan mata uang kutipan (quote currency).
• Jarak stop: selisih antara harga masuk dan harga stop loss, diukur dalam pip atau point.
• Uang risiko: jumlah yang hilang jika stop loss tersentuh, yaitu saldo dikali persentase risiko per trade.

Istilah lain ada di Glosarium Trading.

Langkah menghitung lot dari risiko

1. Tentukan risiko per trade. Pakai persentase tetap dari saldo yang sudah Anda tulis di rencana risiko. Penjelasannya ada di Risiko per trade dan Rencana risiko pribadi.
2. Tentukan stop loss dari chart. Letakkan stop di titik yang membatalkan alasan masuk Anda, misalnya di balik swing atau level support/resistance. Jangan menggeser stop supaya lot terlihat lebih besar. Baca Menempatkan stop loss.
3. Ukur jarak stop dalam pip atau point.
4. Cari nilai pip per lot untuk instrumen tersebut, dalam mata uang akun Anda.
5. Bagi uang risiko dengan hasil kali jarak stop dan nilai pip. Hasilnya adalah ukuran lot.
6. Bulatkan ke bawah sesuai langkah lot yang diizinkan. Membulatkan ke atas berarti risikonya sedikit melebihi rencana.

Hubungan dasarnya: makin lebar stop, makin kecil lot. Makin sempit stop, makin besar lot. Uang risiko tetap sama dalam kedua kasus.

Contoh forex

Pasangan dengan USD sebagai mata uang kutipan (misalnya EURUSD) dan akun dalam USD. Nilai pip per lot standar praktis tetap. Anda tinggal memasukkan saldo, persentase risiko, dan jarak stop ke kalkulator. Jika stop melebar karena volatilitas sedang tinggi, kalkulator akan memberi lot yang lebih kecil, dan uang risiko tidak berubah.

Pasangan dengan mata uang kutipan selain USD (misalnya USDJPY atau EURGBP). Nilai pip dihitung dulu dalam mata uang kutipan, lalu dikonversi ke mata uang akun dengan kurs saat itu. Karena kurs bergerak, nilai pip ikut berubah. Hitung ulang setiap kali membuka posisi, jangan memakai hasil lama.

Akun dalam rupiah atau mata uang lain. Langkahnya sama, tetapi nilai pip harus dikonversi ke mata uang akun. Kalkulator di atas mengurus konversi ini. Untuk melihat pergerakan kurs, buka Kurs mata uang.

Daftar pasangan dan sifatnya ada di Pasangan Mata Uang.

Contoh emas (XAUUSD)

Untuk XAUUSD, ukuran kontrak per lot dan definisi "pip" tidak seragam antarbroker. Sebagian platform menghitung dalam point, sebagian dalam pip yang setara beberapa point. Karena itu:

• cek ukuran kontrak dan langkah harga di spesifikasi simbol di MetaTrader (jendela Market Watch, lalu Specification);
• ukur jarak stop dengan satuan yang sama dengan nilai yang Anda masukkan ke kalkulator;
• ingat bahwa emas sering bergerak lebar, sehingga stop yang wajar biasanya lebih jauh dan lot yang dihasilkan lebih kecil daripada di pasangan mayor.

Spread emas juga bisa melebar, dan ini memengaruhi biaya serta jarak efektif stop. Lihat Spread XAUUSD dan Logam.

Contoh indeks (US100, NAS100)

Indeks seperti US100 atau NAS100 dihitung per point indeks. Rumusnya tetap sama, hanya saja "nilai pip" diganti nilai per point per lot:

Lot = uang risiko ÷ (jarak stop dalam point × nilai per point per lot)

Nilai per point bergantung pada ukuran kontrak di spesifikasi simbol. Indeks bisa bergerak cepat saat pembukaan sesi dan saat data ekonomi dirilis, sehingga stop sering meleset dari harga yang direncanakan (slippage). Lihat Indeks saham dan Risiko trading berita.

Akun kecil dan batas lot minimum

Pada akun kecil, rumus sering menghasilkan lot yang lebih kecil dari lot minimum yang tersedia. Jika Anda tetap membuka posisi dengan lot minimum, risiko sebenarnya lebih besar dari rencana.

Pilihan yang jujur dalam situasi ini:

• lewati setup tersebut;
• cari setup dengan stop yang wajar tetapi lebih sempit, asalkan stop tetap mengikuti struktur chart;
• pakai instrumen atau jenis akun dengan langkah lot yang lebih kecil, jika tersedia;
• latih dulu perhitungannya di Akun Demo.

Jika Anda memakai Exness, cek lot minimum dan spesifikasi kontrak yang berlaku di area pribadi atau situs resminya. Penjelasan umumnya ada di Minimal Lot.

Yang tidak dihitung oleh rumus

Rumus lot mengasumsikan stop tereksekusi tepat di harganya. Dalam praktik, kerugian bisa lebih besar karena:

• spread dan komisi, yang menambah biaya setiap posisi;
• slippage, terutama saat rilis berita;
• gap saat pasar dibuka kembali setelah akhir pekan (Risiko gap dan weekend);
• swap, untuk posisi yang ditahan melewati malam;
• posisi berkorelasi: beberapa posisi di pasangan yang bergerak searah bisa menumpuk risiko (Risiko korelasi).

Leverage tidak mengubah uang risiko pada stop. Leverage menentukan margin yang terkunci. Meski begitu, leverage tinggi membuat Anda lebih mudah membuka terlalu banyak posisi sekaligus. Baca Leverage efektif dan Menghindari margin call.

Variasi position sizing

• Fixed fractional: risiko berupa persentase tetap dari saldo. Lot menyesuaikan dengan saldo dan jarak stop. Perbandingannya dengan lot tetap ada di Fixed fractional vs fixed lot.
• Berbasis ATR: jarak stop diambil dari volatilitas rata-rata. Lihat Position sizing dengan ATR.
• Kelly criterion: menghitung porsi modal dari statistik hasil trading. Hasilnya agresif dan sangat peka terhadap kesalahan estimasi. Lihat Kelly criterion.

Catat setiap ukuran lot, jarak stop, dan hasilnya di jurnal trading, lalu bandingkan risiko rencana dengan risiko yang benar-benar terjadi. Alat hitung lain ada di Kalkulator dan simulator.

Pertanyaan yang sering diajukan

Apa rumus menghitung lot dari risiko?

Lot = uang risiko ÷ (jarak stop dalam pip × nilai pip per lot). Untuk emas dan indeks, ganti pip dengan point dan pakai nilai per point.

Apakah position size calculator menjamin saya tidak rugi besar?

Tidak. Kalkulator membatasi kerugian yang direncanakan pada stop. Slippage, gap, dan biaya bisa membuat kerugian lebih besar. Trading dengan leverage tetap bisa menimbulkan kerugian cepat.

Kenapa hasil kalkulator lot forex berbeda di tiap pasangan?

Nilai pip bergantung pada mata uang kutipan dan kurs saat itu. Pasangan yang tidak dikutip dalam mata uang akun Anda memerlukan konversi.

Bolehkah saya membulatkan lot ke atas?

Jika dibulatkan ke atas, risikonya melebihi rencana. Membulatkan ke bawah menjaga risiko tetap di dalam batas.

Apakah leverage memengaruhi perhitungan lot?

Leverage tidak masuk ke rumus lot. Leverage memengaruhi margin yang dibutuhkan dan jarak saldo Anda ke margin call.

Di mana saya melihat nilai pip atau nilai point suatu simbol?

Di spesifikasi simbol pada platform trading Anda. Kondisi yang berlaku di broker Anda bisa dicek di area pribadi atau situs resminya.