Kalkulator Pemulihan Drawdown

Apa yang dihitung kalkulator ini

Drawdown adalah penurunan saldo atau ekuitas dari titik tertinggi ke titik terendah sebelum saldo naik lagi. Biasanya ditulis dalam persen dari puncak.

Kalkulator ini menjawab satu pertanyaan: setelah saldo turun sebesar drawdown tertentu, berapa persen kenaikan dari saldo yang tersisa yang dibutuhkan agar kembali ke puncak semula?

Kolom input sudah terisi dengan nilai contoh yang netral. Ganti dengan angka Anda sendiri. Hasil muncul di samping input, dan rumusnya ditampilkan di bawah alat.

Rumus pemulihan drawdown

Dengan d sebagai drawdown dalam bentuk desimal dan g sebagai kenaikan yang dibutuhkan:

g = 1 ÷ (1 − d) − 1

Dalam bahasa sehari-hari:

• Hitung bagian modal yang tersisa setelah kerugian, yaitu satu dikurangi drawdown.
• Ambil kebalikannya. Ini adalah pengali yang dibutuhkan agar saldo kembali ke puncak.
• Kurangi satu dari pengali itu, dan hasilnya adalah persentase kenaikan dari saldo sekarang.

Rumus ini sama dengan membagi besar kerugian dengan modal yang tersisa.

Mengapa kenaikan yang dibutuhkan selalu lebih besar dari kerugian

Kerugian dihitung dari saldo yang lebih besar (puncak). Pemulihan dihitung dari saldo yang lebih kecil (sisa). Karena dasarnya berbeda, persentase kenaikan yang dibutuhkan selalu lebih besar daripada persentase kerugian.

Selisihnya tidak naik secara lurus. Pada drawdown kecil, kenaikan yang dibutuhkan hanya sedikit di atas kerugian. Semakin dalam drawdown, semakin cepat kenaikan yang dibutuhkan membengkak. Pada drawdown yang sangat dalam, angka pemulihannya menjadi sangat besar dibandingkan kerugiannya.

Tabel drawdown umum di dalam kalkulator memperlihatkan pola ini secara langsung. Semua angka di tabel dihitung oleh alat, bukan diketik manual.

Cara membaca hasilnya

Hasil kalkulator adalah angka matematis, bukan target. Beberapa hal yang perlu diingat:

• Hasil tidak memperhitungkan biaya. Spread, komisi, dan swap ikut mengurangi saldo. Untuk memperkirakannya, gunakan kalkulator biaya trading dan kalkulator swap.
• Hasil tidak memperhitungkan waktu. Kalkulator tidak mengatakan berapa lama pemulihan berlangsung, atau apakah pemulihan akan terjadi sama sekali.
• Deposit tambahan bukan pemulihan. Jika Anda menambah dana, saldo naik, tetapi kerugian di akun tetap ada. Untuk menilai kinerja, pisahkan setoran dari hasil trading.
• Drawdown bisa berlanjut. Saldo yang sedang turun bisa turun lebih jauh, sehingga kenaikan yang dibutuhkan ikut bertambah.

Cara pulih dari drawdown: apa yang bisa dihitung

Tidak ada cara yang menjamin pemulihan. Yang bisa dilakukan adalah memahami angka sebelum mengambil keputusan.

Risiko menaikkan ukuran posisi untuk mengejar kerugian. Membesarkan posisi agar cepat kembali ke puncak memperbesar kemungkinan drawdown yang lebih dalam. Dengan leverage, trading CFD dan forex bisa menghabiskan modal dengan cepat, termasuk saat mencoba menutup kerugian.

Ukur risiko per transaksi. Risiko per transaksi yang kecil membuat drawdown cenderung lebih dangkal, sehingga angka pemulihannya lebih kecil. Kalkulator lot size membantu menghitung ukuran posisi dari besar risiko dan jarak stop loss.

Lihat seri kerugian beruntun. Simulator seri trade menunjukkan seberapa dalam drawdown bisa terjadi pada kombinasi win rate dan rasio risk-reward tertentu. Untuk mengecek titik impas secara matematis, pakai kalkulator win rate break-even.

Perhatikan sisi psikologis. Drawdown sering memicu keputusan impulsif. Topik ini dibahas di halaman psikologi trading, sedangkan prinsip umum pengendalian kerugian ada di manajemen risiko.

Drawdown dan pertumbuhan majemuk

Pemulihan drawdown berkaitan dengan efek majemuk: kerugian dan keuntungan saling dikalikan, bukan dijumlahkan. Karena itu, rugi dan untung dengan persentase yang sama tidak membuat saldo kembali ke posisi awal. Untuk melihat sisi pertumbuhan, buka kalkulator bunga majemuk. Alat lain tersedia di halaman kalkulator dan simulator.

Pertanyaan yang sering diajukan

Apa itu drawdown dalam trading?

Drawdown adalah penurunan saldo atau ekuitas dari titik tertinggi ke titik terendah sebelum saldo kembali naik. Biasanya dinyatakan dalam persen dari puncak.

Bagaimana cara menghitung drawdown trading?

Kurangi saldo terendah dari saldo puncak, lalu bagi hasilnya dengan saldo puncak. Hasilnya adalah drawdown dalam bentuk desimal atau persen. Angka ini bisa dimasukkan ke kalkulator di atas.

Mengapa untung dengan persentase yang sama tidak menutup kerugian?

Kerugian dihitung dari saldo puncak, sedangkan keuntungan dihitung dari saldo yang sudah lebih kecil. Persentase yang sama dari dasar yang lebih kecil menghasilkan nominal yang lebih kecil.

Apakah kalkulator ini memperhitungkan spread, komisi, dan swap?

Tidak. Kalkulator hanya menghitung matematika persentase. Biaya transaksi membuat kenaikan nyata yang dibutuhkan menjadi lebih besar.

Apakah hasil kalkulator ini merupakan saran trading?

Tidak. Hasilnya hanya angka matematis. Kalkulator tidak memberi saran, sinyal, atau perkiraan kapan saldo akan pulih.