Account Statement Adalah

Arti account statement

Account statement (laporan rekening atau laporan akun trading) adalah laporan dari broker yang mencatat semua transaksi, setoran, penarikan, swap, dan komisi di akun trading Anda selama periode tertentu.

Secara lebih formal, account statement adalah catatan rekonsiliasi akun. Laporan ini menunjukkan saldo awal, semua mutasi selama periode, dan saldo akhir. Selain itu, laporan memuat posisi yang masih terbuka beserta nilai mengambangnya (floating profit/loss) pada waktu laporan dibuat.

Dalam bahasa Indonesia, "laporan rekening" juga dipakai untuk rekening koran bank. Di konteks trading, istilah ini merujuk ke laporan dari broker, bukan dari bank.

Isi laporan akun trading

Balance adalah saldo dari posisi yang sudah ditutup. Equity adalah balance ditambah atau dikurangi floating profit/loss dari posisi terbuka.

Contoh (kasus hipotetis)

Seorang trader memulai periode dengan saldo tertentu. Ia melakukan setoran, lalu membuka posisi buy EUR/USD dan menahannya melewati pergantian hari. Akibatnya, swap dicatat. Setelah itu ia menutup posisi dengan profit, dan broker mencatat komisi.

Statement-nya akan menampilkan baris-baris berikut: setoran, posisi tertutup dengan profitnya, swap, dan komisi. Rumus rekonsiliasinya:

Saldo akhir = saldo awal + setoran − penarikan + profit − loss − komisi ± swap

Jika hasil hitungan Anda tidak sama dengan saldo akhir di laporan, periksa baris yang terlewat. Yang sering terlewat adalah swap atau penyesuaian. Untuk menghitung profit, swap, atau margin per posisi dengan angka nyata, gunakan kalkulator trading.

Di mana istilah ini muncul

• MetaTrader: di tab History (Riwayat), klik kanan untuk menyimpan laporan. Di MT4 menu ini bernama "Save as Report", di MT5 bernama "Report". Laporan bisa disimpan sebagai file HTML atau file lain sesuai versi platform.
• Area pribadi broker: banyak broker menyediakan riwayat transaksi dan laporan yang bisa diunduh. Ketersediaan dan formatnya berbeda di setiap broker.
• Email harian: sebagian broker mengirim daily statement otomatis.
• Berita dan sengketa: statement sering dipakai sebagai bukti dalam keluhan ke broker, pencatatan pajak, atau saat menilai klaim hasil trading orang lain.

Kasus khusus untuk trader berpengalaman

• Zona waktu: waktu di laporan biasanya mengikuti waktu server broker, bukan waktu lokal Anda.
• Partial fill: satu order bisa tercatat dalam beberapa baris eksekusi. Lihat fill dan partial fill.
• Mata uang akun: semua angka dikonversi ke mata uang akun, sehingga selisih kurs ikut berpengaruh. Lihat mata uang akun.
• Order yang dibatalkan: pending order yang dihapus bisa muncul di laporan tanpa memengaruhi saldo.
• Penyesuaian: dividen pada CFD indeks/saham atau koreksi oleh broker tercatat sebagai baris terpisah.

Statement hanya mencatat apa yang terjadi. Trading CFD dan forex dengan leverage bisa menghabiskan dana dengan cepat, dan laporan yang rapi tidak mengurangi risiko itu. Lihat manajemen risiko.

Istilah terkait

• Equity curve
• Exposure
• Collateral
• Deposit dan Penarikan
• Glosarium Trading

Pertanyaan yang sering diajukan

Apa bedanya account statement dan trade history?

Trade history hanya berisi daftar transaksi. Account statement mencakup transaksi ditambah setoran, penarikan, biaya, dan ringkasan saldo.

Apakah statement dari akun demo bisa dijadikan bukti?

Statement demo mencatat transaksi simulasi, bukan dana nyata. Karena itu, statement demo tidak menunjukkan hasil di akun real.

Mengapa saldo di statement berbeda dengan equity di platform?

Equity ikut memperhitungkan posisi terbuka yang nilainya terus berubah. Balance hanya berubah saat posisi ditutup atau ada mutasi dana.

Bisakah statement dipalsukan?

File HTML atau tangkapan layar mudah diedit. Data yang lebih dapat dipercaya adalah data langsung dari platform atau area pribadi broker.